Черный список банка: как не попасть и как выбраться

Уже через несколько дней в России начнет действовать система, при которой банки будут гораздо тщательнее следить за переводами средств межу людьми и организациями. Финансовым организациям также придется возвращать клиентам деньги в случае, если не смогут предотвратить их похищение мошенниками. Такие условия говорят о том, что проверки банки будут проводить очень тщательно, чтобы не войти в убытки. В Центробанке рассказали, что делать, чтобы не оказаться в автоматической блокировке от банков и что сделать, если все-таки попали, сообщает ИА DEITA.RU.

Для наиболее продуктивной работы системы по выявлению мошеннических действий в нее заложили несколько критериев оценки.

Во-первых, будут остановлены переводы туда, куда мошенники уже переводили деньги. 

Во-вторых, данные о том, что в отношении получателя средств возбуждено уголовное дело, смогут поступать в финорганизацию отовсюду, а не только от правоохранителей. Для этого достаточно предоставить подтверждающие документы любому заинтересованному.

В-третьих, в работе помогут операторы связи с сообщением, что по финансовому номеру замечена какая-то подозрительная активность, нехарактерная для клиента. В-четвертых, банк будет отслеживать операции клиентов и то, что не будет вписываться в типичное финансовое поведение того или иного человека, будет приостанавливаться. Кроме того, будут блокироваться счета и устройства, которые раньше уже использовались мошенниками.

О том, что человек попал в базу «неблагонадежных», его уведомит банк. Решение можно обжаловать, написав заявление в любом из отделений «своего» финучреждения. За 14 рабочих дней заявление рассмотрят и примут решение. Считается, что это станет хорошим барьером для злоумышленников.

Источник